建行湖州临湖桥支行成功堵截大额汇款诈骗

2018年08月13日17:14  来源:人民网浙江频道
 

近几年社会上电信网络诈骗案件较多,方式各种各样、手段极具新颖,不仅给防范意识薄弱的客户造成资金损失,亦势必会影响和损害银行的形象与声誉。这就要求银行一线工作人员要加强防范意识、时刻警醒,本着切实为客户着想、确保客户资金安全的宗旨,提醒并协助客户有效防范各类诈骗。

日前,一对高龄客户李某夫妇前来建行湖州临湖桥支行办理现金汇款业务,着急要求向一个异地卡号汇入人民币5万元。高柜人员小姜在受理此业务时发现两位老人年纪都已超过八十岁,因现金汇款数额较大,故进行了详细询问。经反复询问两位老人“是否认识收款人、与收款人的关系、汇款原因、有无当面确认、家里人是否知晓该汇款业务、对方收款人以前有无经常联系、有无用以前留存的对方联系电话进行过确认”等等问题后,了解到“收款人自称是李某夫妇表妹的女儿,以前并没有经常联系,也未留存过对方的电话号码,这次因表妹突然生重病需要开刀,故紧急打电话给李某夫妇借钱5万元用于治疗,李某夫妇家里没有子女在身边可以商量,他们觉得这是救命钱,所以着急汇出去”。

柜员了解到以上情况后,觉得对方存在较多可疑点,然后又查询到该收款人卡号为当月新开户,交易笔数很少且金额小。综合李某夫妇讲述的情况,认为较符合电信诈骗的特征,存在极大的诈骗可能性。因此反复向两位老人强调目前社会上诈骗繁多,请其务必谨慎而行,因收款人就在杭州,所以最好是与对方当面确认无误后再给付现金,以防止被骗的情况发生。又经过网点其他人员的多次劝阻,李某夫妇终于有所犹豫,决定回去进行确认后再决定是否汇款。

次日下午汇款人李某夫妇又来到我网点强烈要求办理现金汇款,支行人员正在反复劝阻中,正好湖州市飞英街道派出所两名警察说接到有人报警,前来了解情况。网点人员便把昨天的汇款经过和从客户了解到的详细情况向警察进行了说明,警察从专业角度考虑也认为此事非常可疑,存在诈骗风险,建议不要办理汇款,并带客户李某到街道派出所进行情况核实并登记记录。三十分钟后警察把客户李某送回网点时,李某已考虑清楚不再汇款,并感谢支行工作人员始终认真负责的工作态度。

此事件过后,支行工作人员曾多次致电收款人,对方电话均为已关机状态。支行工作人员还几次向客户李某了解后续情况,李某说对方收款人再无音讯,已确认是电话诈骗。

本次事件中,临湖桥支行工作人员本着认真负责的工作态度,在公安警察的协助下,劝阻了客户大额可疑现金汇款业务的办理,从而有效防范了诈骗案件发生,为客户成功保全了5万元财产资金。不但得到了客户李某夫妇的感谢和表扬,同时也维护了支行的良好声誉和形象。(施霄汉、赵宁)

(责编:张帆、吴楠)

原创推荐